前海要用清晰的金融创新思路打动香港

字体: - 收藏 2014-04-10 来源:第一财经日报 作者:

文章导读:   2013年8月,宋敏曾就前海发展接受本报记者专访。他当时说,前海在政策争取上一定要跟香港联手去和中央沟通,把风险和收益讲清楚,从国家战略角度获得政策支持。但问题是,香港方面不太积极,中央又有疑虑。这两个原因造成前海目前并未起到为内地金融改革探路的作用。中央需要了解前海和香港的需求,把深港当成一个整体...

“如果前海定位于金融创新区,那要在‘创新’这两个字上更明确。”前海咨询委员会委员、香港大学中国金融研究中心主任宋敏在前海合作区咨询委员会第二次会议期间,接受《第一财经日报》记者专访时表示。

 

    该咨询委员会于2012年8月6日成立,由全国人大常委会副委员长华建敏担任主任委员,共有15人组成高规格专家团队,对前海合作区发展中具有全局性、战略性的重大问题,以及重大决策,提供咨询意见。

 

    2013年8月,宋敏曾就前海发展接受本报记者专访。他当时说,前海在政策争取上一定要跟香港联手去和中央沟通,把风险和收益讲清楚,从国家战略角度获得政策支持。但问题是,香港方面不太积极,中央又有疑虑。这两个原因造成前海目前并未起到为内地金融改革探路的作用。中央需要了解前海和香港的需求,把深港当成一个整体来看,促进深港联手打造国际金融中心。

 

    时隔半年,宋敏依然认为香港从政府到民间对前海发展还需要更加热心,香港还没有认识到前海的重要性。同时,他表示,前海在构建中国金融创新区方面要有一个清晰的思路,使人一想到前海就能想到金融创新,尤其在互联网金融发展方面,前海可以率先聚集一批业态,进行创新试验,积累监管经验。

 

    宋敏表示,香港也需要明白,光靠自己很难成为国际金融中心,深港联合优势互补才可能建成国际金融中心,因为任何一个国际金融中心都需要产业支持,香港只有选择和深圳结合,甚至跟更广阔的中国内地结合。

 

    金融创新需要更明确

 

    第一财经日报:深港合作是前海发展的前提,一直以来前海在和香港沟通方面不遗余力,据您的观察,香港各界目前对前海的态度怎样?

 

    宋敏:香港不是特别热心。虽然,前海积极在和香港交流,开了很多推介会。但改变还是不大,我想有很多原因,香港是法治社会,香港的决策者习惯在固定的规则下做事,缺乏长远战略性思维,也缺乏创造规章制度的智慧和经验,他们总是问前海,中央批复了哪些政策,细则是什么。但是在内地,往往是先试验再批准,边做边完善。

 

    还有一个原因是前海给外界传达的信息不是特别明晰。上海自贸区成立后,传递给外界的信息非常清晰——负面清单和国民待遇,但是前海的定位没有一两句话概括出来,让大家一听就很特别。如果只是企业和个人税收优惠,那其他地方也在做,这样在外界看来就不是特别清晰。

 

    日报:前海一直致力于打造中国的金融创新区。

 

    宋敏:还是稍微空了点,创新到底是哪一块?要在创新这两个字上明确。现在正在搞的前海民营银行可能是一个亮点,结合了民营、新经济和互联网的概念,或许能吸引注意力。如果还有其他互联网金融的业务也在这里试验,可以找到风险和监管方式。

 

    目前对于互联网金融监管处于争议阶段,这就是互联网金融可以先在这里试的机遇,先聚集这些业态,允许做一些创新性、针对性的业务,监管放在这个区域,如果试验可行可以进行推广。

 

    当然,目前的金融监管是垂直的,现在要适当下放,这牵涉到监管改革,还牵涉到利益博弈。这部分监管权力可以下放到一行三会派驻到前海的机构。

 

    这是一个新的方向,通过先走一步,吸引很多互联网金融的业态过来,金融机构有一个路径依赖,如果他们做得不错,就会聚集在这里了。

 

    中国电商和互联网金融发展起来,跟环境有关,金融体系不是很发达,很多需求无法满足,监管很严,现在互联网金融异军突起。

 

    香港和其他成熟的区域比如美国,都没有看到互联网金融这么热。因为香港比较小,金融体系比较发达,利率没有管制,信用卡很容易拿到,不需要通过其他渠道,整个香港电商都不发达。所以,互联网金融在中国面临很特别的机遇,前海可以在这方面有所发展。

 

    向中央争取降低香港金融机构进入前海门槛

 

    日报:除了互联网金融外,前海在金融创新方面还可以做哪些试验?

 

    宋敏:如果中央两到三年内推利率市场化,资本项目流动开放,前海是否可以在这些方面有更清晰的推动?

 

    比如,在深港合作方面,对香港的保险、证券、基金降低门槛,对外资银行的准入条件更放开一些,让港资的基金、证券公司在持股方面都可以在这里试一下。这个审批权限在北京,前海要向北京争取在这里试验。

 

    日报:其实国务院批复的22条政策里明确了要适当降低香港金融机构进入前海的门槛,但是细则没有落地。

 

    宋敏:这跟中央需要一点时间思考有关,金融开放比较复杂,是一个全盘的考虑。前海有这方面的想法,要跟中央沟通,所以沟通非常关键。跟去年8月比起来,现在比较清晰的是央行说要稳步推进金融改革,按道理前海还是有机会。

 

    目前,央行比较积极在推动金融开放,但大家也担心金融风险,有泡沫,如果不改革,市场的力量也在倒逼,不放开压力也很大。前海就可以在这方面向中央争取可以走得快一点。

 

    深港联手才能建成金融中心

 

    日报:是否深港联手才能共建国际金融中心?

 

    宋敏:是的,我觉得香港和深圳互补性很强,香港和深圳分开搞都很难成为国际金融中心。这个思路香港其实不是很清晰,香港应该明白,光靠自己很难变成国际金融中心,和深圳联手还有可能。

 

    深港在产业结构、创新方面、法律监管方面都是互补的。尤其在会计、法律制度方面,前海可以借鉴香港的制度,比如在前海开展的国际仲裁,是已经在做的事了。这是前海比上海有优势的地方。

 

    虽然深港合作的思路很清晰,但是做的时候不是很到位。香港不太明白怎么跟深圳实现互补。

 

    香港也有很多缺点,比如没有高科技,没有制造业,世界上没有哪个国际金融中心是没有产业支持的,伦敦有欧盟在支持,纽约也有美国产业支持,香港只有和深圳结合,包括跟更广阔的内地结合,才可能成为国际金融中心。

 

    日报:但过去香港一直发展得不错。

 

    宋敏:过去因为上海没发展起来,中国金融体系没发展起来,一旦人民币开放了以后就很难说了。现在内地民企到香港上市,是在给香港机会,中央也是想通过前海给香港一些机会,但是香港抓不住,也是让人很着急。

 

    日报:现在看来,前海的压力比较大,既要说服中央,也要说服香港,又是一个未建成区。

 

    宋敏:其实前海虽然压力很大,但最终也能建成一个经济发达的区域,GDP和地价都能上来,但是不是我们希望它能起到的作用就不一定。中央对前海的期望是,对中国的金融改革开放,对香港的繁荣起到作用,成为深圳持续增长的亮点。

 

    如果只是搞一个开发区、引发地产热,这是太容易的事儿了,但前海的使命并不是一个开发区。

 

    目前,前海关键要有一个清晰的思路,让人们觉得中国的金融创新就在前海,那就是成功了。

 

    日报:目前看来,有可能改变香港吗?

 

    宋敏:未来,如果人民币真正被国际接受,上海成为国际性金融中心,香港可能就只是一个财富管理中心,融资功能不会比上海高。

 

    到那时,香港再想和深圳联手共建金融中心就晚了。深圳其实条件很不错,有创业板,也有很多高新技术企业,只是香港没有意识到。

 

    同时,深圳在文化教育方面的建设也在加强。目前,和北京、香港沟通的担子就落在前海管理局和深圳市政府这边了,加强沟通,细化战略。



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[责任编辑:秦永庆]

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